Накануне в Петербурге и Ленобласти проходили обыски в офисах компании «Юнион Финанс». Полицейские считают, что организация является финансовой пирамидой, которая обманывает людей. Предполагается, что мошенники обещали пайщикам доход в размере 18 процентов годовых, но обеспечить его не могли. Дивиденды они привлекали из средств новых клиентов. В итоге правоохранителям поступили сотни заявлений на деятельность компании. Однако это далеко не единственная организация, которая обманывала людей в последнее время. А в сложные времена число доверчивых россиян только растёт.
В России за 2021 год Центробанк выявил 85 финансовых пирамид. По сравнению с 2020 годом их стало почти вдвое больше. Статистика не врёт: во времена финансовых трудностей число людей, желающих получить лёгкие деньги, только растёт.
Петербуржец Андрей Нарыжный потерял 5 млн рублей, вложившись в финансовую пирамиду Arbidex. Однако прощаться со своими деньгами он не намерен, поэтому подал в суд на основателей компании. Гарантий того, что он сможет вернуть свои деньги обратно, никто дать не может.
В Arbidex Нарыжный вложил свои 65 тыс. долларов в 2018 году. Тогда компания, возглавляемая Камилёй Закировой (ранее известной как Камиля Арсланова) и Денисом Кобяковым, сообщила, что разработала арбитражного робота, который даст пользователям безрисковую возможность извлечь выгоду из волатильности криптовалют.
– Arbidex провела агрессивную маркетинговую кампанию и создала группу видных консультантов, в том числе швейцарского крипто-инфлюенсера Спироса Маргариса, – рассказывает Андрей Нарыжный.
«Меня как вкладчика привлекло то, что реальный офис компании расположен в Лондоне, а также внушили доверие знаменитые люди, которые приглашали стать клиентами Arbidex».
Андрей Нарыжный
обманутый вкладчик
О том, что в компании начались проблемы, Андрей стал догадываться, когда в ноябре 2020 года попытался вывести свои средства. Сделать это не удалось. Руководители компании сообщили о возникших трудностях, которые обещали решить в скором времени. Однако время шло, а деньги так и не возвращались вкладчикам. В 2021 году летом сайт компании перестал работать. Только тогда многие клиенты поняли, что компания была финансовой пирамидой и развалилась.
Всего Arbidex удалось собрать с вкладчиков около 16 млн долларов США. Жертвы уверены, что руководство компании подделывало цифры прибыли на клиентских счетах, поскольку предполагаемая технология никогда не работала в том виде, в каком её представляли клиентам и инвесторам. Постепенно внутренние разногласия, хищения и привилегированное отношение к некоторым клиентам, близким к команде основателей, ещё больше увеличили разрыв в ликвидности. При этом команда основателей продолжала агрессивно продвигать платформу для сбора новых клиентских средств.
Теперь группа клиентов возбудила судебные иски и уголовные дела против членов правления, а также бенефициаров. Основатели пирамиды тем временем живут за границей и продвигают новые финансовые продукты.
Пирамида «Кэшбери» с 2016 по 2018 год получила от жителей России 3 млрд рублей. Компания сулила вкладчикам 600 процентов годовых и называла себя «финансово-инвестиционным холдингом, являющимся симбиозом множества компаний, которые взаимодействуют между собой на благо обычных людей». Эту пирамиду рекламировали такие медийные лица, как Николай Басков, Ольга Бузова, Валерий Меладзе и Анфиса Чехова.
– Я поверила в рекламу Бузовой. Очень хотелось квартиру для дочери купить, а накопить никак не получалось. Отнесла туда все свои сбережения, а это 730 тыс. рублей. В итоге лишилась денег, – делится своей историей жительница Всеволожска Марина Валюшкина.
Ещё одним крахом прошлого года стала рухнувшая финансовая пирамида Finiko. По данным Союза по правам человека, из-за этой компании пострадали порядка одного миллиона человек со всего мира.
– Вложил в эту компанию 270 тыс. рублей. Сначала получал доход, но менеджеры обрабатывали очень грамотно, поэтому я вновь и вновь внёс туда свои деньги, – рассказывает «Октагону» потерпевший Владимир Карелов. Его друг потерял из-за пирамиды ещё большую сумму – 20 млн рублей. Из-за этого даже лишился своего бизнеса.
При этом вкладчики до сих пор надеются на то, что им вернут их деньги.
Уголовное дело о мошенничестве в отношении основателей финансовой пирамиды Finiko передано в центральный аппарат МВД России. Оказалось, что у компании не было лицензии на деятельность форекс-дилера, а также она не была зарегистрирована в государственных реестрах и налоговых органах. В 2021 году в Казани арестовали одного из основателей Finiko Кирилла Доронина.
Однако судебная практика показывает, что даже если основателей пирамид и отправляют за решётку, то о возвращении денег обманутым вкладчикам речи не идёт.
Имущества у преступников нет, оно записано на друзей и близких. Поэтому если возврат средств жертвам и происходит, то минимальными суммами и очень постепенно, с заработков мошенников в исправительных учреждениях.
Деньги тем временем так сильно обесцениваются, что радости такая победа над преступностью не приносит.
«Среди потерпевших граждане Российской Федерации, жители Германии, Австрии, Венгрии, Казахстана, Киргизии, США и других стран. Сумма предварительного ущерба, заявленного потерпевшими, превышает 1 млрд рублей. Заместитель министра внутренних дел Российской Федерации, начальник следственного департамента МВД России Сергей Лебедев принял решение о передаче уголовного дела о мошенничестве в отношении основателей финансовой пирамиды Finiko в производство. Это обусловлено транснациональным характером деятельности фигурантов и крупным ущербом, причинённым значительному количеству потерпевших», – комментирует ситуацию с пирамидой официальный представитель МВД России Ирина Волк.
Первая финансовая пирамида в своём классическом виде в мире появилась в 1919 году. С тех пор суть не изменилась, но сильно выросли масштабы и поменялись методы работы аферистов. Для поиска жертв используются актуальные рекламные инструменты и психологические методы воздействия. Как правило, пирамиды выдают себя за благотворительные фонды, инвестиционные компании или фирмы с товаром-пустышкой. И обещают «вкладчикам» крупные проценты буквально из воздуха.
– Согласно статистике, мировой ущерб от деятельности нынешних пирамид составляет не менее 50 млн долларов. Механизм действия финансовой пирамиды заключается в сборе средств от одних граждан и осуществление выплат на основе поступлений от других участников. Данные средства не участвуют в рыночной экономике и не вкладываются ни в какой реальный бизнес, а просто перемещаются среди участников с одной только целью – обогащения её создателя и иногда самых первых участников, – рассказал об алгоритме юрист Руслан Мирзеханов.
Он назвал основные признаки финансовой пирамиды: это отсутствие лицензии Центробанка РФ на предпринимательскую и брокерскую деятельность, высокая доходность, гарантия дохода (это запрещено на рынке ценных бумаг), агрессивная реклама, отсутствие информации об активах и имуществе, выплаты из средств участников и непонятный род деятельности организации.
Также будущих вкладчиков должны насторожить отсутствие офиса и устава, руководителей компании. Тревожным сигналом является и то, что средства находятся на иностранных счетах, а сотрудники в разговоре постоянно используют новомодные и не всем понятные слова, вроде форекс, блокчейн, крипто и прочие.
– Обычно финансовая пирамида существует в среднем два-три года. Долгое время с законодательством в области финансовых пирамид дела обстояли непросто. Развитие правового решения проблемы с финансовыми пирамидами в России началось лишь в 1994 году. Сначала причинение имущественного ущерба собственнику, осуществлённое обманным путём при отсутствии признаков хищения, каралось лишением свободы максимально на один год, чего было явно недостаточно. Уже позже появились другие статьи уголовного кодекса, – сообщил «Октагону» Мирзеханов. – Жертвам финансовых пирамид помогает Федеральный общественно-государственный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров (Федфонд). Через него можно получить до 250 тыс. руб. ветеранам и инвалидам, а также до 35 тыс.руб. остальным обманутым.
Руководитель АНО «Центр психологической безопасности» Арсений Постников работает вместе со следователями в процессе расследования уголовных дел, заведённых по факту обмана основателями финансовых пирамид. Он рассказал «Октагону» о том, что люди готовы верить кому угодно, только не правительству.
– Когда мы сообщали жертвам, что их обманули, они не верили до последнего. Называли нас мошенниками, но не хотели признавать того, что ошиблись, – комментирует эксперт. – Чаще всего вкладчиками руководит лень, а также желание лёгкой наживы.
Старший научный сотрудник Института Гайдара экономист Сергей Жаворонков считает, что к ответственности за участие в деятельности пирамид нужно привлекать и тех, кто их рекламирует.
«Если бы к продвижению этих мошеннических схем не привлекали знаменитых людей, вряд ли бы такое количество россиян доверило мошенникам свои деньги. Поэтому и этих артистов надо тоже наказывать за то, что ввели людей в заблуждение».
Сергей Жаворонков
старший научный сотрудник Института экономической политики имени Е. Т. Гайдара
– Но такой закон вряд ли примут в скором времени, потому что в этом не заинтересованы сами власти, – отмечает собеседник «Октагона».
Самый лучший способ сегодня не стать жертвой мошенников – не идти на поводу у жадности и не вкладываться в сомнительные финансовые продукты. Даже если ситуация оставила без работы, надеяться на лёгкий заработок не стоит.
16 марта 2022